2024-05-06 10:02:03Las disputas de órdenes entre pares (P2P) pueden surgir por varios motivos, a menudo relacionados con malentendidos entre las partes implicadas, diferencias en las expectativas o incumplimiento de las obligaciones de un comprador o vendedor.
Como se menciona en los Términos de servicio de usuario de P2P, la naturaleza de P2P requiere que tomes riesgos con tu contraparte. En caso de disputa, Bybit puede proporcionar una solución de mediación en el fondo de comercio sin garantizar una resolución a tu favor.
Teniendo en cuenta el punto anterior, debes comprender que el proceso de revisión de la apelación P2P puede tardar algún tiempo debido a algunos de los posibles motivos a continuación.
Posibles causas de retrasos en la sentencia de apelación P2P
|
Posibles razones para el estado "En revisión" |
Explicación |
|
Pruebas pendientes en forma de vídeo |
La primera prueba requerida antes de gestionar una apelación P2P es la prueba de pago tanto del comprador como del vendedor:
Teniendo en cuenta lo fácil que es hacer capturas de pantalla falsas y seguir las políticas de cumplimiento de Bybit, solo se aceptan vídeos como pruebas durante las apelaciones P2P. Estos vídeos también deben mostrar la información específica solicitada por nuestro soporte. Para asegurarte de que tu apelación P2P se procese lo antes posible, asegúrate de comprobar si has proporcionado el soporte con la prueba de vídeo requerida que resalte los detalles necesarios. |
|
Pruebas pendientes de tu contraparte |
Para emitir un juicio justo, se solicitarán las opiniones tanto del apelante como del apelado. Para garantizar la equidad y la justicia, debemos dar a ambas partes tiempo suficiente para la refutación y la autodefensa. Esto evitará que una parte invente pruebas falsas e historias convincentes en un intento de recibir una resolución a su favor. Proporcionaremos un plazo para que la contraparte presente la prueba solicitada. La apelación P2P estará pendiente de revisión durante este plazo y no se tomará ninguna decisión hasta que recibamos la respuesta del homólogo o antes de que finalice este periodo. Si su contraparte no proporciona ninguna respuesta o prueba válida al final del plazo dado, podemos proceder con la revisión de la apelación P2P. |
|
Transacción pendiente para completar |
Aunque nuestros Términos de servicio de usuario de P2P enfatizan que se recomienda encarecidamente utilizar métodos de pago instantáneos para transacciones fiduciarias, hay casos en los que pueden producirse retrasos en el pago con el proveedor, especialmente en ciertos países o regiones, donde las transacciones no suelen ser instantáneas. En estos casos, esperar unos días es la forma más segura de proceder, ya que solicitar la revocación del pago puede exponer a ambas partes a riesgos de cumplimiento innecesarios y puede dar lugar a que las cuentas bancarias se bloqueen finalmente. Tendremos que dejar que el proveedor de servicios de pago tenga tiempo para procesar las transferencias. Si la transferencia supera un tiempo de procesamiento razonable, intervendremos de nuevo y proporcionaremos a los usuarios asesoramiento, en función de la situación. |
|
Pendiente de validación de las pruebas |
Validar las pruebas recibidas es un desafío y requiere mucho tiempo, especialmente cuando ambas partes han proporcionado pruebas que indican un hecho en conflicto. Se utilizan varios métodos, como tecnologías, investigación, comparación y análisis de motivación, para detectar reclamaciones verdaderas y falsas de traders. Aunque este proceso puede tardar algún tiempo, garantiza que podamos emitir un juicio justo en la mayor medida posible. Varios equipos pueden participar para validar la información recibida, lo que puede ampliar el tiempo de gestión de una apelación P2P. En tales casos, asegúrate de que las pruebas que has enviado sean claras y estén en la mejor resolución posible y deja tiempo adicional para procesar tu solicitud. |
|
Reembolso pendiente del pago |
En algunos casos en los que una parte desee rechazar el trade, recomendaremos a los usuarios que procedan con un reembolso del pago. Sin embargo, durante el proceso de reembolso, algunos usuarios pueden intentar lograr resultados favorables al no responder o no cooperar. Primero intentaremos persuadir a los usuarios para que cooperen en la resolución de la disputa de la orden hasta la fecha límite final. Por lo tanto, hasta que se resuelva la disputa de tu orden, podemos participar en negociaciones con tu contraparte. |
Una vez que se hayan revisado las pruebas necesarias, nuestro equipo podrá procesar tu reclamación de apelación P2P.
Pasos de gestión de apelación P2P en diferentes escenarios
A continuación encontrarás algunos escenarios comunes, así como los diferentes pasos tomados para resolver una disputa P2P:
1. Pago de terceros
El pago de terceros está estrictamente prohibido en Bybit. Sin embargo, algunos traders siguen utilizando pagos de terceros en el trading P2P. La contraparte presentará una apelación para cancelar esta orden e informar de la violación.
Bybit no ayudará a completar órdenes que infrinjan nuestros Términos y Condiciones. Por lo tanto, aconsejamos a los usuarios que procedan con un reembolso. La orden se cancelará después de garantizar que se haya recibido el reembolso. Teniendo en cuenta que el proceso de reembolso lleva mucho tiempo y requiere la cooperación de ambas partes, muchas disputas de órdenes se retrasan y permanecen sin resolver.
2. Pago aplazado
Algunos países, métodos de pago o monedas, como NGN, EUR, GBP, UAH y RUB, requerirán un tiempo de procesamiento de transferencias más largo que otros. En tales casos, una de las partes puede presentar una solicitud de apelación P2P para no recibir los fondos mientras el pago aún se está procesando por el otro lado.
Habitualmente dejaremos pasar de 3 a 5 días para que se complete la transferencia de fondos.
Sin embargo, si ha pasado el plazo habitual, procesaremos la apelación P2P de la siguiente manera:
-
Para el comprador: Aconseja al proveedor de pagos consultar los detalles de la transferencia.
-
Para el vendedor: Pide esperar a que se procese el pago. Si el vendedor prefiere no esperar más, te ayudaremos a cancelar la orden después de validar la prueba de pago del vendedor no recibida.
Si el pago del comprador se transfiere con éxito después de que se cancele la orden, el comprador puede realizar otra orden con la misma cantidad y con el mismo vendedor, o el vendedor puede transferir la moneda al comprador manualmente a través de la función de transferencia interna.
3. Congelar banco
En muchos países, las cuentas bancarias personales están prohibidas para uso empresarial y fines de trading, lo que puede llevar a algunos bancos a congelar las transferencias de fondos que pueden utilizarse para hacer trading. En el caso de que se congele la cuenta bancaria de un trader, se puede enviar una solicitud de apelación P2P para resolver la situación.
Bybit, como plataforma de trading, no tiene ninguna relación comercial con los proveedores de métodos de pago que se muestran en el sitio. Por lo tanto, los vendedores deben consultar a sus bancos y luego informarnos si aún desean continuar con la transacción. Si el vendedor procede, se completará la orden. Si el vendedor decide cancelar la orden, te ayudaremos en el proceso de reembolso. Ten en cuenta que si la cuenta bancaria de un trader está congelada, el reembolso podría retrasarse o ponerse en espera, lo que provocaría un tiempo de procesamiento más largo, ya que el reembolso sólo puede procesarse después de desbloquear la cuenta bancaria.
4. Estafa
Las estafas de criptomonedas han aumentado debido a sus valores lucrativos y pueden ocurrir al hacer un trade P2P.
Se pueden identificar dos tipos de estafas:
-
Técnicas generales de fraude, como hacerse pasar por el soporte de Bybit o proporcionar pruebas falsas,
-
Las técnicas de fraude complejas, como la estafa triangular o la estafa Man-in-the-Middle, se explican aquí.
Si un usuario cree que ha sido víctima de una estafa P2P, puede enviar una solicitud de apelación P2P.
El tiempo y el proceso de gestión dependerán de la cantidad de pruebas proporcionadas para demostrar el acto de estafa. En el caso de las técnicas generales de fraude, podemos emitir la sentencia casi inmediatamente y tomar medidas contra el estafador de inmediato. Para técnicas de fraude complejas, obtendremos pruebas sólidas dentro de nuestra plataforma, pero también de otras fuentes. Dependiendo de la información recopilada, el tiempo de investigación puede acortarse de forma eficaz.
Sin embargo, en caso de que no se encuentren suficientes pruebas, será más difícil proporcionar una resolución de disputas. Por lo tanto, asegúrate de seguir los consejos indicados en este artículo para evitar caer en presa de una estafa cripto P2P.
En general, gestionar las disputas de órdenes P2P difiere significativamente de las consultas periódicas de atención al cliente. De hecho, al gestionar disputas P2P, nuestro equipo de soporte debe comunicarse con 2 traders simultáneamente, comprender el conflicto entre el comprador y el vendedor y ayudar a resolver el argumento. Por lo tanto, los traders deben comprender completamente el producto y las reglas de trading, asegurándose de que sean capaces de asumir riesgos asociados antes de hacer trading en P2P para evitar cualquier posible disputa o apelación.
Sí
No