Bybit 将用户资产安全视为头等要务。然而，当前的诈骗花样层出不穷。P2P 交易用户本人仍是防范欺诈骗局的第一道防线。用户进行 P2P 交易时，一定要了解常见的诈骗招数，避免沦为受骗者。

 

以下是用户应注意提防的几大 P2P 加密货币交易骗局。

1. 虚假收据/虚假托管交易骗局

诈骗者可能会向您发送虚假收据（如伪造收据、截图等）作为付款证明。此类虚假交易方还可能声称资金已通过托管交易划转，并且仅当您释放加密货币资产后，相应付款才会反映在钱包余额中。

 

如何防范虚假收据/虚假托管交易骗局：

• 在释放任何加密货币资产之前，请务必查看您的钱包/银行账户余额，确认商定的付款金额已到账。
• 切勿因诈骗者的“恐吓战术”（如语言霸凌）而自乱阵脚，急于释放加密货币资产。如发现可疑行为，请立即放弃交易。如果双方无法协商一致，请立即联系我们的客服团队寻求支持。

2. 冒名顶替

诈骗者可能会通过私人消息或邮件与您联系，声称自己是 Bybit 客服人员，要求您立即释放所持有的加密货币资产，以防资产被冻结。冒名顶替者会从您在广告/P2P 订单聊天中提供的信息获取您的详细联系方式。他们可能会要求您在 P2P 聊天窗口中提供邮箱地址，声称 Bybit P2P 托管服务需要此信息确认付款。然后，他们可能会向您发送与 Bybit 官方通信相似的钓鱼邮件，诱骗您先行释放加密货币才能收款。 

 

如何防范冒名顶替骗局：

• 不要接受第三方付款。请务必核实收款人/付款人姓名，确保其与 Bybit 平台上交易对手的账户实名信息相符。
• Bybit 绝不会发送邮件要求您完成 P2P 交易。请务必收款后再放币。 
• 请留意与您联系的用户名、邮箱地址或手机号。请务必通过 Bybit 官方验证通道验证邮箱地址、电话号码以及网站链接的真实性。 
• 请务必核实个人资料头像和消息气泡样式，确保您在真实的 P2P 订单聊天窗口中沟通 P2P 事宜。以下是一个实用技巧：

 

 

 

请务必在我们的账户和安全页面设置独特的防钓鱼码。这一简单的操作可以提升账户安全性，帮助用户更好地识别由 Bybit 发送的官方邮件。

 

3. 三角骗局

两名诈骗者向同一位卖方同时下单。诈骗者利用卖方信任，未经有效验证就催促卖方放币。未验证转账发起人的身份就放币可能存在风险。稍有不慎，可能会两次放币，但只收到所售资产的一半甚至更少的金额。

 

示例

诈骗者 A 下价值 2,000 USDT 的加密货币单（订单 A），诈骗者 B 下价值 3,000 USDT 的单（订单 B）。然后，诈骗者 B 向卖方划转 2,000 USDT 的付款。与此同时，诈骗者 A 将订单 A 标记为“已付款”。卖方释放加密货币给买方 A。 

 

诈骗者 B 再向卖方支付 1,000 USDT，并连同订单 A 的 2,000 USDT 付款证明一起提供给卖方，然后向卖方施压，要求释放订单 B 的数字资产。 

 

如何防范三角骗局：

• 不要接受第三方付款。在付款和完成订单之前，请务必确认收款人/付款人姓名与对方 Bybit 身份认证的姓名相同。
• 请谨慎查验交易对手的付款证明，诈骗者可能会企图在多个订单中重复利用该证明。

4. 中间人攻击 (MitM) 骗局

诈骗者在 Bybit P2P 冒充求购或打算出售加密货币的 P2P 广告方。诈骗者会通过 Telegram、WhatsApp 或社交网络等外部渠道联系受骗者，提供自己的银行账户详情和 Bybit 平台的 P2P 广告详情。 

 

示例 1

诈骗者会通过外部渠道提供更优费率，并在付款后要求受骗者在 Bybit P2P 新建订单。（例如，支付价值 100 USDT 的法币，获得 120 USDT）

 

示例 2

诈骗者通过外部渠道提供自己的银行账户详情，并要求受骗者将其复制到 P2P 订单聊天中来确认已收到此账户详情。受骗者并未意识到自己正在聊天中向无关买方分享诈骗者的银行账户详情，而该买方也不知道这是个骗局。随后，受骗者释放加密货币给无关买方，而该买方则将资金转账至诈骗者的银行账户。

 

在这种情况下，如果受骗者提交申诉，由于与诈骗者的所有沟通均在平台之外发起，P2P 专职人员爱莫能助。

 

如何防范中间人攻击 (MitM) 骗局：

• 仅限在 P2P 订单聊天中沟通，避免平台之外的互动或交易。
• 不要接受第三方付款。在付款和完成订单之前，请务必确认收款人/付款人姓名与对方 Bybit 身份认证的姓名相同。
• 切勿相信任何来自外部渠道的报价或信息。 

5. 退单拒付/支票骗局

诈骗者会利用某些支付方式的退单拒付功能，在 P2P 订单完成后退回或取消最初付款。诈骗者可能会故意质疑订单存在欺诈或出错，以便撤销最初付款。 

 

诈骗者还会企图用无法兑现的拒付支票来完成付款，或者直接在放币后取消付款。他们会钻支票付款时间延迟和不确定的空子来试图得逞。

 

如何防范退单拒付/支票骗局： 

• 切勿急于批准 P2P 交易。在授权加密货币转账之前，请务必仔细核实付款已到账。
• 切勿接受任何支票付款。
• 第三方支付存在较高的退单拒付风险，请勿接受此类付款。
• 如有人执意用支票付款，请保持警惕并立即提起申诉。

6. 诈骗者在付款完成后要求取消订单

诈骗者可能会以所谓的技术问题为借口，在付款后要求您取消订单。 

 

示例

收款后，诈骗者会谎称存在某些问题，要求买方取消订单，然后重新下单。一旦买方取消订单，卖方会立即将其广告从 P2P 页面下架，导致买方无法获得退款。 

 

如何防范撤单骗局：

• 付款后不要取消订单。 
• 如果订单出现任何技术问题，请立即提交申诉需求帮助。

7. 短信诈骗

诈骗者可能会冒充银行或钱包应用程序的口吻向受骗者发送短信。诈骗者发出的短信模仿银行或钱包应用发出的通知，以假乱真。短信消息会谎称受骗者已收到交易对手的付款。 

 

如何防范短信诈骗：

• 放币前，请务必从个人银行账户或电子钱包确认是否已收款。切勿盲目相信短信消息。

8.线下现金交易：

诈骗者可能会向您支付假币，或在未释放加密货币资产的情况下获得付款。一般来说，在这种情况下，由于缺乏法律证明，Bybit 可能无法核实交易。因此，选择此类现金交易的交易者需要意识到与之相关的潜在风险，避免无法挽回的损失。欲了解详情，请参阅线下现金交易规则。

 

 

 

如何防范 P2P 欺诈骗局 :

• 仔细确认所有 P2P 交易：查看您的加密货币钱包或银行账户，确认交易已成功完成。在授权进行加密货币转账前，务必由本人亲自确认付款信息。此外，买方提供的付款证明有可能被篡改，请保持警惕。
• 核实对方身份：确保交易对方的付款账户详情与其在 Bybit 平台提供的身份信息相符。Bybit 要求所有认证广告方和 P2P 商户完成 KYC 身份认证，以便为所有用户打造一个安全无忧的 P2P 平台，更好地保障用户资产，并解决所出现的任何纠纷。
• 保留在 Bybit 平台的所有沟通记录：买卖双方之间的沟通应在 P2P 订单聊天中进行，切勿使用外部沟通渠道，如 Skype、Zoom、Discord、Telegram、WhatsApp 等。仅当在 Bybit 平台与对方沟通时，我们才能更好地保护您的权益。
• 切勿因对方的恐吓战术而屈服：养成对所有互动和交易进行截图的习惯，以便在出现争议时提供证据支撑。如发现可疑行为，请立即放弃交易。
• 将争议交由 Bybit 客服处理：如果双方无法协商一致，请立即联系我们的客服团队寻求支持。一经发现任何可疑行为，请立即报告。
• 详尽记录：养成习惯，记录与交易对手的所有交易和沟通。记录文件可谓至关重要。如果遭受诈骗，可在向 P2P 平台提起申诉时将此文件当作主要证据，用以说明情况。 

结语 

虽然 P2P 加密货币交易骗局频发，但您可以采取多种措施进行防范，避免成为骗局的受害者。请始终警惕第三方转账，在释放加密货币资产前仔细确认付款是否到账，不要因诈骗者的“恐吓战术”而急于释放加密货币资产。

 

最后，P2P 加密货币交易骗局种类繁多且层出不穷，请时刻保持警惕。敬请点击此处了解详情。