2024-06-02 12:05:40点对点 （P2P） 订单纠纷可能由于各种原因而产生，通常与相关各方之间的误解、期望差异或买方或卖方义务未能履行有关。
如 P2P 用户服务条款所述，P2P 的性质要求您与交易对手一起承担风险。如有异议，Bybit 可能会提供友好的调解解决方案，而无需保证对您有利的解决方案。
考虑到上述原因，请注意，由于以下原因，P2P 申诉审核流程可能需要一段时间。
P2P 申诉判断延迟的可能原因
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“审核中”状态的可能原因 |
说明 |
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视频形式的待证明 |
在处理 P2P 申诉前，首先需要提供买方和卖方的付款证明：
考虑到制作虚假截图和遵守 Bybit 合规政策非常简单，在 P2P 申诉期间，仅接受视频作为证明。这些视频还应展示我们支持团队要求提供的具体信息。 为确保尽快处理您的 P2P 申诉，请务必仔细检查您是否提供了所需视频证明，其中突出显示了必要的详细信息。 |
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您的交易对手方有待证明 |
为作出公平判断，申诉人和被申诉人的意见均将得到采纳。 为确保公平公正，双方必须有充足的时间进行反驳和自卫。这样一来，一方便无法伪造虚假证据和令人信服的故事，试图获得有利于自己的解决方案。 我们将为交易对手提供所需证明的时间范围。在此期间，P2P 申诉将等待审核，在我方收到对方的回复之前或此期限结束前，不会作出任何决定。 如果您的交易对手在指定时间范围内没有提供回复或有效证明，那么我们可以继续进行 P2P 申诉审核。 |
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待完成交易 |
尽管我们的P2P 用户服务条款强调，强烈建议使用即时支付方式进行法币交易，但在某些情况下，支付供应商可能会发生支付延迟，尤其是在某些国家或地区，交易通常不是即时的。 在这种情况下，等待几天是最安全的做法，因为请求撤销付款可能会最终使双方面临不必要的合规风险，并可能导致银行账户最终被冻结。 我们需要为支付服务提供商留出一些时间来处理转账。如果划转超过合理的处理时间，我们将再次介入，并根据情况为用户提供建议。 |
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待验证证明 |
验证收到的证明既具有挑战性又耗时，特别是当双方都提供了表明事实相互矛盾的证据时。 技术、研究、对比和动机分析等多种方法可用于筛选交易者的真实和虚假陈述。虽然这一过程可能需要一段时间，但它确保我们能够最大限度地做出公平的判断。 多个团队可以参与验证收到的信息，从而延长 P2P 申诉的处理时间。在这种情况下，请确保您发送的证明清晰明晰，且尽可能以最佳解决方案解决，并留出额外的时间来处理您的请求。 |
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待退款 |
在某些情况下，如果一方希望拒绝交易，我们将建议用户进行退款。然而，在退款过程中，一些用户可能会试图通过不回应或不配合来实现有利结果。 我们将首先尝试说服用户配合解决订单纠纷，直至最后期限。因此，在订单争议解决之前，我们可能会与您的交易对手进行协商。 |
审核必要的证明后，我们的团队将能够处理您的 P2P 申诉纠纷。
不同场景下的 P2P 申诉处理步骤
下面列出了一些常见情况，以及为解决 P2P 纠纷而采取的不同步骤：
1. 第三方支付
Bybit 严禁第三方支付。然而，一些交易者仍在 P2P 交易中使用第三方支付。交易对手将提交申诉，取消订单并举报违规行为。
Bybit 不会协助您完成违反条款与条件的订单。因此，我们建议用户进行退款。确保收到退款后，订单将被取消。考虑到退款流程非常耗时，需要双方的配合，许多订单纠纷延迟处理，仍未解决。
2. 延迟付款
某些国家/地区、支付方式或币种，如 NGN、EUR、GBP、UAH 和 RUB，需要比其他国家/地区更长的转账处理时间。在这种情况下，双方均可提交 P2P 申诉请求，要求对方在支付过程中不接收资金。
我们通常会在 3-5 天内完成资金划转。
但是，如果超出常规时间范围，我们将按以下方式处理 P2P 申诉：
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对于买方： 建议向支付供应商咨询转账详情。
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对于卖方： 请等待付款处理。如果卖方不想再等待，我们将在验证卖方未收到付款证明后协助取消订单。
如果买方的付款在订单取消后划转成功，则买方可以向同一卖方下单相同金额的其他订单，也可以通过内部划转功能将代币手动划转给买方。
3. 银行冻结
在许多国家/地区，个人银行账户禁止用于业务用途和交易目的，这可能会导致一些银行冻结可用于交易的资金划转。如果交易者的银行账户被冻结，可发送 P2P 申诉请求来解决此问题。
作为交易平台，Bybit 与网站上显示的支付方式供应商没有任何业务关系。因此，卖方需要咨询其银行，然后告知我们是否仍希望继续交易。如果卖方进行交易，订单将完成。如果卖方决定取消订单，我们将协助退款流程。请注意，如果交易者的银行账户被冻结，退款可能会延迟或暂停，导致处理时间更长，因为只有在解冻银行账户后才能处理退款。
4. 骗局
由於宵小認為加密貨幣騙局有利可圖，近日加密貨幣騙局案件顯著增加，在進行 P2P 交易時可能會發生。
可以识别两种骗局：
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模拟 Bybit 支持或提供虚假证明等一般欺诈手段，
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三角骗局或中间人骗局等复杂欺诈技术详见此处。
如果用户认为自己陷入了 P2P 骗局，可以提交 P2P 申诉申请。
处理时间和流程取决于为证明欺诈行为而提供的证据数量。对于普通欺诈技术，我们几乎可以立即作出判断，并立即对诈骗者采取行动。对于复杂的欺诈技术，我们将在平台内获得确凿的证据，也可以从其他来源获得证据。根据收集的信息，可以有效缩短调查时间。
但是，如果没有足够的证据，则更难解决争议。因此，请务必遵循本文所述建议，避免成为 P2P 加密货币骗局的牺牲品。
总体而言，处理 P2P 订单纠纷与常规客户服务咨询存在很大差异。事实上，在处理 P2P 纠纷时，我们的支持团队需要同时与 2 位交易者沟通，了解买卖双方之间的冲突，并协助解决争论。因此，交易者应充分了解交易产品和规则，确保自己能够在 P2P 交易前承担相关风险，避免任何潜在的争议或申诉。
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